【債券について】高齢の方、リタイアが近い方、インカムや安定した投資・運用を求める方は是非

、1988年1月から2020年11月までの間、

株式の月次リターンがマイナスの時でも、

債券の月次リターンは約71％の確率でプラスを維持していました。

債券はいらない。金利上昇でうんぬん・・・

といった意見が良く聞かれます。

それらの意見や主張はとてもよくわかります。

何より、私自身、今現在債券に投資をしていません。

私はリスクを取れる環境にあり、メンタル的にかなりタフです。

個人的には、リスクの取れる方や元手の少ない方は今まで通り、株式100％で全然良いと思います。

しかし、このような株式と債券との関係性は、

〇保守的な投資家の方

〇リターンよりも安定した運用を求める方

〇高齢で投資可能な期間が短い方

〇リタイア後でリスクを取りたくない方

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〇安定したインカムを求める方

このような投資家の方々にとっては大いに考慮に値するテーマだと思います。

もちろん、未来に絶対はありませんが、

そこら辺の予想やニュース記事、周囲の意見等で、何となく聞きかじった程度で判断するのではなく、

過去のデータや傾向、数字、金利や株式との関係性等、いろいろ勉強して、

自分の投資環境や今後と照らし合わせて、一度じっくり考えてみてもいいのかなと思います。

以前も書きましたが、債券の基本は金利とターム。

ここだけでも抑えておくといいでしょう。

外国債券の場合は為替も重要です。

『追記』

現在米国では「利下げ」が、日本では「利上げ」が意識されています。

これによって、両国の金利と為替、債券価格はどうなるか。

もちろん、明確にはわかりませんが、上記の場合おおよそどうなることがメインシナリオとして考えられるか。ここがわかってたら投資判断をすることをお勧めします。

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